SmartSearch warns against rushing AML to beat stamp duty deadline

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स्मार्टशर्च ने जून के अंत में आगामी स्टाम्प ड्यूटी अवकाश की समय सीमा को हरा करने के लिए एंटी-मनी लॉंडरिंग (एएमएल) चेक के माध्यम से दौड़ने के खतरों के बारे में चेतावनी दी है।

हजारों होमब्यूयर्स को मार्च से छुट्टियों का विस्तार करने के फैसले के बाद इंग्लैंड और उत्तरी आयरलैंड में £ 500,000 तक की संपत्तियों के लिए स्टाम्प ड्यूटी कर (एसडीएलटी) की अस्थायी उठाने से लाभ होने की उम्मीद है।

हालांकि, स्मार्टशर्च ने उन चिंताओं को उजागर किया है कि बंधक अनुप्रयोगों और अनुबंधों के माध्यम से पहुंचा जा सकता है, जिससे अपराधियों और धोखाधड़ी के लिए दबाव में एक प्रणाली का लाभ उठाने के अवसर प्रदान किया जा सकता है।

स्मार्टशर्च के प्रबंध निदेशक मार्टिन गाल ने कहा कि कोरोनवायरस के प्रकोप के बाद धोखाधड़ी और मनी लॉंडरिंग प्रयासों के स्तर बढ़ रहे हैं, क्योंकि अपराधी आसानी से मैन्युअल सुरक्षा जांच को बाईपास कर सकते हैं।

उन्होंने कहा: "एक व्यस्त बाजार में जैसा कि हमारे पास आज है, जो स्टाम्प ड्यूटी अवकाश को हरा करने के लिए भीड़ से प्रेरित है, यह एक दुखद तथ्य है कि अपराधियों और उनके सक्षम एजेंट, अवसर का शोषण करेंगे।

"संपत्ति लेनदेन मनी लॉंडरिंग के लिए नंबर एक लक्ष्य बने रहें और वर्तमान में सिस्टम के माध्यम से वॉल्यूम के साथ एक खतरा है कि कुछ एएमएल चेक और प्रक्रियाओं के माध्यम से पहुंचा जा सकता है।

"लेकिन एक तरह से बड़े खतरे एजेंटों और कानूनी फर्मों से अभी भी विरोधी मनी लॉंडरिंग प्रक्रियाओं के लिए सत्यापन के मैन्युअल तरीकों का उपयोग कर रहे हैं।

"दस्तावेज़ जालसाजी काले बाजार पर उपलब्ध अत्यधिक परिष्कृत उत्पादों के साथ एक प्रमुख उद्योग है।

"अंतर को बताने के लिए सबसे अनुभवी दलाल या एजेंट के लिए यह लगभग असंभव है।

"यदि वे समय के दबाव में हैं, या सिर्फ एक पासपोर्ट छवि को ईमेल में कॉपी करते हैं, तो एक वास्तविक खतरा आपराधिक अनुप्रयोग अनचेक के माध्यम से प्राप्त होगा।"

गाल के अनुसार, संपत्ति बाजार में परिचालन संचालित विनियमित व्यवसायों को इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन पर नए ग्राहकों को ऑनबोर्डिंग की एक सुरक्षित, तेज़ और सटीक विधि के रूप में स्विच करना चाहिए और वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) नियमों के साथ शेष अनुपालन करना चाहिए।

उन्होंने कहा: "वित्तीय सेवा फर्म जो अनजाने में अपराधियों से आवेदनों को संसाधित कर रहे हैं उन्हें एफसीए द्वारा जिम्मेदार ठहराया जाएगा, इसलिए यह स्पष्ट रूप से उन सभी को करने के लिए उनके हित में है जो वे भी कर सकते हैं।

"ऐसा करने का सबसे प्रभावी तरीका आपके ग्राहक (केवाईसी) प्रक्रियाओं को जानने के लिए इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन पर स्विच करके है।

"आज उपलब्ध तकनीक के साथ एक व्यक्तिगत खोज को पूरा करने में दो सेकंड लगते हैं, कई वैश्विक डेटा बेस में, केवल एक नाम, पता और जन्मतिथि के साथ।

"मैन्युअल रूप से हार्ड कॉपी दस्तावेजों की जांच करना अब आवश्यक नहीं है, या सुरक्षित नहीं है।

"डिजिटल पर स्विच कई व्यवसायों के लिए लंबे समय से अतिदेय है जो न केवल खुद को समय और धन बचाएंगे, बल्कि यह सुनिश्चित करते हैं कि अपराधियों को सिस्टम से बाहर रखा जाए।"

पोस्ट स्मार्टशर्च ने स्टाम्प ड्यूटी की समय सीमा को हरा देने के लिए आरएमएल के खिलाफ चेतावनी दी है, बंधक परिचयकर्ता पर पहले दिखाई दिया।

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